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银行承兑汇票托收步骤

来源:未知   日期:2018-08-31 11:55
一、银行(Bank)承兑汇票托收准备 银行(Bank)承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理(bàn lǐ)交接。 银行(

  一、银行(Bank)承兑汇票托收准备
  银行(Bank)承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库(如遇节假日再提前七至十日),与银行承兑汇票托收人员办理(bàn lǐ)交接。
  银行(Bank)承兑汇票托收人员在票据背面背书栏(或粘单)作委托(delegate)收款背书,加盖结算专用章和授权经办人员名章,注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
  银行(Bank)承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印(包括附带的证明),实物银行承兑汇票作委托(delegate)收款凭证的附件。承兑汇票贴现具备条件:1、依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织,并依法从事经营活动;2、与出票人或前手之间具有真实合法的商品交易关系并提供相关证明材料;3、在银行开立结算账户;4、非银行承兑汇票的出票人;5、满足银行要求的其他条件。所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
  二、发出托收的处理(processing)
  1、在票据台帐中将发出托收银行(Bank)承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
  2、异地银行(Bank)承兑汇票发出托收的处理(processing):打印或填写委托(delegate)收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核(审查核对)、保管委托收款卡片帐。承兑汇票贴现是申请人由于资金需要,将未到期的银行承兑汇票转让于银行,银行按票面金额扣除贴现利息后,将余额付给持票人的一种融资行为。
  3、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。
  三、银行(Bank)承兑汇票托收款项收回处理
  1、正常收回
  收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项,根据款项网站内容,核销托收卡片。填制表内外凭证并记账。
  2、拒付、退票
  收到付款人开户行退回的委托(delegate)收款凭证、银行(Bank)承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书,经审核(解释:审查核实;审阅核定)为无理退票(拒付)或合理退票但能通过协商解决的,及时与承兑贴现行联系后重新托收,并在票据台帐中,做相应的表外账户处理。
  四、银行(Bank)承兑汇票追索保全
  1、对合理退票、拒付的银行(Bank)承兑汇票,且与承兑行、贴现申请(apply)人(或转贴现申请人)协商不成时,按照《票据法》的规定,由相关部门向贴现申请人(或转贴现申请人)行使追索权。
  2、银行(Bank)承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息(interest)加上所有相关的催收费用。承兑汇票发明之后,被广泛用于贸易结算和资金融通,不仅直接推动了贸易和金融业的发展,也为后来投资银行的票据承销和经纪业务奠定了基础。
  五、银行(Bank)承兑汇票逾期(即超过规定的期限)催收
  1、逾期(即超过规定的期限)银行(Bank)承兑汇票经催收后,10天以上仍未收到款项的,银行承兑汇票托收人员向承兑行发出《银行承兑汇票赔付通知书》,加紧催收,并做好催收记录,直至收回款项。
  2、到期银行(Bank)承兑汇票在发出托收期间,因银行承兑汇票所附证明的网站内容有缺陷、银行承兑汇票审核等问题,相关市场营销(属于:营销学、市场学)人员积极配合予以协助催讨。
 
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